金融資産残高推移
金融資産残高推移について
将来の資産残高を年齢ごとにグラフで見える化。貯蓄の見通しを明確に！
人生のあらゆるライフイベントと支出を通じて、“手元にいくら資産が残るのか”を可視化
この機能では、キャッシュフロー表で算出された毎年の収支結果をもとに、世帯の金融資産がどのように増減していくかを年単位でグラフ化。積立による資産の形成期、住宅購入・教育費ピークでの資産の減少期、老後の生活費や年金受給による資産の取り崩し期など、「家計の未来」が一目で理解できます。
特に注目すべきは、資産がマイナスになるタイミングの可視化。老後生活が長期化する中で、「何歳で資産が尽きる可能性があるのか？」「そのリスクを回避するには、今何をすべきか？」といった問いに対し、データと視覚的表現で明確な答えを導きます。
また、グラフ上では生存時のケースに加え、万一のケース（世帯主死亡・就業不能など）など複数のシミュレーションを自動設計。「通常生活では資産は維持できるが、世帯主が働けなくなると60代で底をつく」といったリスクが一目で把握でき、保険・資産運用の必要性を視覚的提示できます。
FP・保険募集人にとっては、このグラフが“説得ツール”ではなく“納得の支援ツール”として機能。顧客が「自分の未来に自信を持てるか」「いま備えるべきことが何か」を、自ら気づける設計になっています。
特徴
- 年齢ごとの残高変化を視覚的に確認
将来の資産残高が年齢ごとにどう推移するかをグラフで表示。資産が「いつ増え」「いつ減り始めるのか」が一目でわかり、資産寿命の感覚的な理解が可能になります。
老後資金の取り崩し時期や赤字になるタイミングも可視化されるため、「何歳でいくら使ってよいか」「いつまでにどのくらい準備が必要か」が具体的に見えてきます。
数字では伝えづらかった未来の家計を、視覚で直感的に把握できるので、顧客の納得感が大きく向上。FPや保険募集人による説明にも説得力が生まれます。
- プラン比較で「やる/やらない」の違いが明確に
たとえば保険加入の有無、住宅購入タイミング、教育費の方針変更など、複数のライフプランを並べて比較表示が可能。
グラフ上で2本の資産残高ラインを重ねて表示することで、「何を選ぶか」で資産の未来がどう変わるかを一目で理解できます。これにより、お客様自身が“納得して選択する”支援が可能となります。
- 万一時の資産推移も再現
世帯主や配偶者が死亡・就業不能となった場合の資産残高の推移を、通常時と比較してグラフで切り替え表示できます。
これにより、収入減少や保険給付の影響が資産全体にどう反映されるかが明確になり、必要保障額や保障の不足リスクを直感的に伝えられます。
「この保障があるから老後も安心」といった説得にもつながり、保険提案の納得度や重要性をより深く理解してもらうことが可能になります。
