保険の形可視化機能

保険の形可視化機能について

保険の“形”を図で理解し、保障の内容と期間を視覚的に把握。

保険契約の中身は、数字や商品名だけでは顧客にとって非常に分かりづらいものです。

「保険の形可視化機能」は、各保険の保障期間や保障金額を形として表しグラフで直感的に可視化する機能です。

多くの人が「自分の保険の中身をきちんと理解できていない」という現実があります。

実際、終身型・定期型といった保険の“形”がどのように違うのか、どんなリスクをカバーしているのかを具体的に説明できる人はほとんどいません。

「保険の形可視化機能」は、そうした“わかりにくさ”を根本から解決する機能です。

各保険をグラフで可視化することにより、どの保障が、どの時期に、どの程度の金額で存在しているかを一目で把握できるようにします。

これにより、「終身保険のようにずっと続く保障」「定期保険のように一定期間で終了する保障」「就労不能や収入保障のように一時的に発動する保障」

といった違いを“図”として体感でき、保障の全体像を直感的に理解できるようになります。

さらに、グラフで「ここで保障が切れてしまう」「この時期に保障が重なりすぎている」といった過不足や重複も可視化されるため、見直しや最適化提案のベースとして非常に有効です。

また、保険の情報を“図”として記憶することにより、顧客自身の保険理解が深まり、提案後の内容定着や納得感向上にもつながります。

特徴

保障の種類と期間を「形」で表示し、保険の役割を視覚で理解

この機能では、保険ごとの「保障が効いている期間」を時系列で図示し、横軸に年齢にとり、保障の形を図として自動生成します。これにより、「この保険は〇歳から〇歳まで、いくらの保障がある」という基本情報を、ひと目で理解できます。さらに、それぞれの保険がライフステージに応じてどんな機能を果たしているのかを“形”で認識できるため、保険の全体像が一気に把握できます。

保障の「重複」や「空白期間」を自動検出、見直し提案のきっかけに

複数の保険に加入していると、思わぬ保障のダブりや、逆に何も保障がかかっていない空白期間が発生していることがあります。本機能では、各保障を色分けし、横軸を年齢に沿って並べることで、保障の重複部分や抜けている期間が一目瞭然になります。「60歳以降、死亡保障が急に減っている」「育児期に就労不能保障が手薄」など、数値ではなく“形”として分かるため、顧客自身もリスクに気づきやすくなります。これにより、見直しの提案や新規加入の必要性を自然な流れで提示でき、提案の説得力を高めます。

「保険を図で覚える」ことで、顧客の理解・納得を深める学習ツールに

一般的に保険の内容は複雑で、顧客が自分の保障内容を正しく把握していないケースも多くあります。しかし、図として視覚的に表現することで「なるほど、これはこういう仕組みだったのか」と納得できる体験を提供できます。視覚情報は記憶に残りやすいため、顧客は“自分の保険の形”を感覚的に記憶できるようになります。結果として、見直しの相談や将来の保険選びの際にも、自分の状況を的確に把握できるようになり、FPとの対話がスムーズになります。