運用シミュレーション
運用シミュレーションについて
積立金額と利回りを設定し、運用結果をグラフで確認できる機能。
資産運用の第一歩は、「将来どれくらい増えるのか」を見える化することです。「運用シミュレーション」機能は、毎月の積立額や想定利回りを設定するだけで、将来的な資産形成の推移を簡単に試算・視覚化できるツールです。
この機能では、毎月の積立額や一括投資額、運用利回り、運用期間などを自由に設定することで、運用による資産の増加をグラフとして確認できます。たとえば、3万円を月々積み立てて利回り3%で運用した場合に、10年後・20年後にいくらになるのかといった資産の推移が一目で分かります。また、利回りや積立額を変更して複数パターンを比較することも可能なため、「どのくらいの差が出るのか」を視覚的に示すことで、顧客の行動促進にもつながります。ライフプランとは別に、独立したツールとして簡易的にシミュレーションできるため、相談導入時の興味喚起にも適しており、FPや保険募集人の初回面談ツールとしても非常に有効です。
特徴
- “いくら貯まる？”をすぐに可視化できる初回提案ツール
FP相談の初期段階で、「毎月3万円で20年間運用したらいくら？」という定番質問に、グラフで即座に答えられることで、顧客の関心を惹きやすくなります。数値と可視化の両方で提案できるため、「漠然とした不安」から「具体的な行動」への一歩を後押しします。
- 利回りの差がもたらす影響を一目で比較
たとえば「年利1%と3%では20年後にいくら違うか」といった視点で、複数の運用利回りを比較できます。これにより、運用スタイルの違いや投資対象の選定意義を顧客に実感させることができ、預金中心の方にも投資の必要性を丁寧に説明できます。
- 将来目標から“逆算”したプラン設計ができる
「老後までに2,000万円貯めたい」という明確な目標がある場合、その実現に必要な積立額や期間、利回りを逆算して提示できます。「このペースでは足りないので、あと1万円追加してみましょう」といった会話をデータベースで行うことができ、顧客のモチベーションを高める効果も発揮します。
