アドバイス機能(投資)

設計の背景を言語化し、未来の見直しにも強いプランへ

この運用アドバイス機能は、保険アドバイス機能と組み合わせることで、すべての提案に「言葉の裏付け」を持たせることができます。数値やグラフだけでは伝わりきらない“設計者としての考え”を、明確な言葉として記録しておくことで、お客様は時間が経っても「なぜこの設計だったのか」「どういう方針で決めたのか」を正しく思い出すことができます。これは、お客様自身が将来にわたって安心してプランを維持していく上でも非常に重要な要素です。

また、アドバイスがクラウド上に蓄積されていくことで、保険・運用に関わらず全体の設計意図を一元的に管理でき、見直しの際にも“ゼロからの説明”を不要にします。提案者が変わっても、過去の記録が残っていれば、お客様との信頼関係や判断の積み重ねを失うことなく、スムーズにコミュニケーションを引き継ぐことができます。

「提案を言葉に残す」「クラウドで一元管理する」——この2つの仕組みは、属人的になりがちな提案品質を標準化し、再現性のある営業スタイルを確立するための大きな武器となります。マネパスは、提案の中身とプロセスの両面において、“記録に残る提案力”を現場に届けます。

• 利回りや積立額の背景も“言葉”で伝えられる

「利回り◯％はどんな前提？」「この積立額はどうやって決めた？」——そういった疑問に、提案の裏側をそのまま残すことで答えられる設計。再確認やご家族との共有時にも大きな武器になります。

• グラフや数字に“説得力”を加えるメモツール

グラフの伸びや取り崩し額の根拠を補足することで、数字の説明に言葉の重みを加えられます。ただの数字ではなく「この設定なら、安心できる根拠がある」とお客様に伝えることで、信頼感がアップします。

• 設計の再現性と継続性を高める

運用設計を繰り返し見直す際、「前回なぜこう設計したのか」が明確に残っていることで、提案の一貫性が保たれます。担当変更や数年後の再相談の場でも、設計思想を引き継げる“記録としての強さ”が活きてきます。