生命保険入力詳細
生命保険入力詳細について
保障額・保険期間・保険料まで、個別の生命保険を詳細に入力可能。
家計における“備え”の要、生命保険。マネパスでは、既契約の保険内容を正確に把握し、ライフプラン全体に反映させるための「生命保険詳細入力」機能を搭載しています。
生命保険の契約内容を正しく把握し、家計全体にどのように影響するかを具体的に説明することは、FPや保険募集人にとって非常に重要です。しかし実際の現場では、顧客自身が内容を正確に理解しておらず、ヒアリングも複雑化しがちです。
マネパスの「生命保険詳細入力」機能は、そうした課題を解消するために設計されています。
保障内容や保険料、契約期間といった情報を入力すれば、万一の際にどの保障がいつ、どれだけ機能するかが自動的に反映され、顧客に“保障の効き方”を視覚的に伝えることが可能になります。
たとえば、「60歳までに保障が切れる定期保険」「老後まで保障が続く終身保険」「収入保障型で毎月給付が続く」など、複雑な構成もマネパス上でそのまま再現できます。
これにより、顧客の生活設計に対する“備えの全体像”を数値とグラフで明確に伝えることができます。
また、すでに契約している保険の一覧化によって、「保障が重なりすぎている」「実は必要な保障がない」といったギャップや改善ポイントも浮き彫りになります。
見直しや追加提案の際には、「なぜ必要なのか」「何が不足しているのか」を客観的に説明でき、提案の説得力が一段と増します。
FPにとっては、保険提案の場面で“説明の根拠”を提供する強力なツールであり、
顧客にとっては、「この保障で本当に大丈夫なのか？」という不安に対し、数値をもって安心感を与える可視化機能でもあります。
特徴
- 保険商品ごとに個別入力が可能 ―「実契約ベース」のプラン設計を実現
マネパスでは、既に加入している生命保険の契約内容を、1件ずつ詳細に入力できます。保険の種類、被保険者（世帯主・配偶者）、保険料、保障内容、保障期間といった情報を詳細に反映可能。保険は契約内容によって家計へのインパクトが大きく異なるため、こうした個別精度がシミュレーションの信頼性を高めます。FPや保険募集人にとっては「ヒアリング→現状分析→課題可視化→提案」までを一貫して行える強力な基盤となり、単なるヒアリングツールではなく“再現するツール”として活用できます。
- 万一時の保障反映シミュレーション ―「保障がいつ・いくら届くか」を見える化
死亡や就労不能などの「万一の事態」が発生した場合、実際にどの保険がいつ・いくら給付され、家計をどの程度カバーしてくれるのか。その答えを、マネパスではグラフと数値で即座に可視化できます。キャッシュフロー表や金融資産残高推移にも反映されるため、一目で保障の過不足が点検可能。
保険の“安心”を数字とグラフで裏付けることで、顧客の納得を深め、保障の見直し提案への受け入れ度も高まります。
- 複数契約の重複／過不足チェックにも対応 ― 家族全体の保障バランスを一望できる
「複数の保険に加入しているけど、全体としてどうなっているか分からない」
そんな声に応えるのがこの機能です。入力した保険契約は一覧として表示されるため、世帯全体の保障構造を横断的に確認できます。
これにより、余計な保険料の支出を抑えたり、将来に向けた新たな備えの必要性に気づけたりと、顧客自身が“見える化”を通して自分のリスク構造を再認識することができます。FPにとっては、契約の重複・不足を証拠として示せる「提案の根拠」として非常に説得力のある材料になります。
