ライフプラン反映機能

ライフプラン反映機能について

入力した金融商品がライフプランに反映され、運用結果を視覚化。

家計の未来設計において、運用資産の成長を無視することはできません。ライフプラン反映機能では、事前に入力された金融商品が、キャッシュフロー表や金融資産残高推移などの主要グラフに自動反映され、よりリアルな資産設計が可能となります。

この機能は、「金融商品詳細入力」で登録した投資信託・株式・債券・預金などの運用内容を、キャッシュフロー表や資産残高推移グラフに自動で反映する機能です。入力した金融商品の運用益が反映され、将来の生活資金にどの程度影響を与えるのかを確認できます。

特にキャッシュフロー表に落とし込むことで想定の積み立て金額がいつまで続けることができるのかを確認できることから無理のない資産運用設計も可能となります。

この結果、保険・運用・貯蓄などの選択肢のなかで、顧客の資産形成方針に応じた最適な組み合わせを提案するための判断材料となり、FPの提案力が一段と向上します。

特徴

老後資産が“持つかどうか”をシミュレーション

入力した金融商品が想定利回りでいくらまで増えるのかを明示できることから、老後の生活費をどれだけカバーできるかを視覚的に確認することが可能。年金だけでは足りない部分を金融資産でどれだけ補えるかが見えるため、老後資金対策の精度が格段に高まります。老後破綻の回避や、資産寿命の調整といった観点でも説得力のあるアドバイスが可能になります。

運用前提”のライフプラン設計が可能に

金融商品の入力内容をそのまま運用益付きで反映するため、「利回り3%で運用する前提だと将来はこうなる」といった前提付きのプラン提案ができます。これにより、投資意向の強い顧客の満足感も上がり、それを踏まえた保障の確保の提案など偏りすぎない柔軟な資産形成シナリオや、運用・保障のバランス提案が現実味を持って伝えられます。