ポートフォリオ表示
ポートフォリオ表示について
金融資産の内訳と増加額をグラフで可視化し、運用効果を確認。
「どこに・いくら投資して、どれだけ増えたのか」が一目で分かるのがポートフォリオ表示機能です。資産運用の成果やバランスを視覚的に確認できることで、納得感ある資産形成の振り返りと今後の戦略構築が可能になります。
この機能では、金融商品詳細入力などで設定された資産のポートフォリオが、自動で視覚的に構成比グラフとして表示されます。預金、投資信託、株式、iDeCo、NISAなど多様な金融商品を分類し、それぞれの金額と資産全体に占める割合を確認可能です。さらに、元本に対する増加額（評価益）も明示されるため、単なる資産の“内訳”にとどまらず、“成果”まで把握できるのが特長です。投資初心者でも、成果を目で見て実感しやすく、FPが説明する際の説得力も格段に向上します。ポートフォリオが偏っていないか、運用成果に差が出ていないかなど、改善ポイントの抽出にも使える分析機能として、コンサルティング提案の質を引き上げます。
特徴
- 現在の運用資産の構成と成果を“見える化”
保有している資産のバランスをグラフで確認することで、リスクとリターンの偏りを可視化。年齢を入力することでそのタイミングでのポートフォリオを自動反映することも可能なため、バランス改善や資産配分の見直しのきっかけにもなります。
- リバランス提案の説得力を強化
偏った資産配分が明らかになった際には、「この資産に偏っていますので、分散を図るとリスクを抑えられます」といったリバランス提案がしやすくなります。数値だけでなく視覚的な根拠があるため、納得感が格段に高まります。
- 長期資産形成の成果をお客様と共有する場面で活用
老後資金形成などは準備金額も大きくなりますが、増加額を明示できることで、どれくらいの利回りでいくら投じるとどれくらいになるが可視化。
年齢入力でそのタイミングでの増加額も表示できることから、複利の効果をより顕著に明示可能。適切な金融資産の選定に活用でき、資産形成に対するモチベーションを高める設計となっております。
